如果出現(xiàn)一個投資理財平臺，宣稱可以將每天走路的步數(shù)，轉(zhuǎn)化為最高年化為12%的理財收益時，你是否會心動？

當(dāng)你的錢包為這樣“輕松又高息”的投資蠢蠢欲動時，檢察官想請你思考三個問題：“你是否了解該平臺背后的運(yùn)營公司？這個公司主要有什么投資業(yè)務(wù)？是否有兌付本息的能力？”

2016年，經(jīng)朋友推薦，羅先生下載了一款名叫LM（化名）的理財軟件，投資者在平臺內(nèi)充值投資后，平臺根據(jù)投資者手機(jī)上每天產(chǎn)生的運(yùn)動步數(shù)，計算出相應(yīng)的理財收益。該平臺承諾以年化4%的收益“保底”，當(dāng)運(yùn)動步數(shù)達(dá)到15000步，最高可以得到年化12%的收益，并且隨時可以提現(xiàn)。

幾年間，羅先生陸續(xù)投入了25萬余元，期間確實(shí)有過收益。直到2021年6月，該平臺出現(xiàn)無法正常提款的情況。同年7月，羅先生報警，此時他的賬戶里還有22萬元無法兌付。公安機(jī)關(guān)迅速立案偵查，但該理財平臺的運(yùn)營主體A公司實(shí)際控制人宋某某已消失地?zé)o影無蹤。

2014年起，宋某某先后成立A公司以及多家關(guān)聯(lián)公司，他擔(dān)任法定代表人或?qū)嶋H控制人。2015年，未經(jīng)國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，A公司開發(fā)并運(yùn)營了一款手機(jī)理財平臺，打出“走路也能賺錢”廣告詞，宣稱根據(jù)投資人的每日行走步數(shù)，可以賺得年化4%至12%的收益。

該理財平臺正式運(yùn)營后，宋某某不僅鼓勵公司員工使用，要求他們向親朋好友推薦，還組織員工在微信朋友圈內(nèi)公開宣傳。如此一來，很快吸引了一大批的投資者。然而事實(shí)上，作為運(yùn)營主體的A公司并不具有向公眾募集資金的資質(zhì)。

“A公司將從外部募集到的資金，通過公司開發(fā)的放貸平臺，以較高利率發(fā)放貸款給借款人，從中賺取利差。”案發(fā)后，A公司的員工均證實(shí)，這就是平臺的運(yùn)營模式。

事實(shí)證明，這樣的運(yùn)營模式并不能長久。從2016年10月開始，公司開始連年虧損，逐漸無力兌付高額本息。但宋某某及A公司仍夸大盈利能力及資金安全性，通過“借新還舊”等方式募集資金，募集的資金主要用于對外放貸、兌付集資參與人本息、公司日常開支等。

經(jīng)審計，投資者4萬余人，非法集資金額19億余元，未兌付金額4800萬余元。

盡管宋某某想盡辦法，但2021年年中開始，理財投資平臺已無法兌付集資人本息，“爆雷”危機(jī)已現(xiàn)，A公司無力回天。2021年7月，宋某某畏罪潛逃。公安機(jī)關(guān)一直未放棄追查，終于在2022年3月2日，將其抓獲歸案。

2023年1月18日，經(jīng)浦東新區(qū)人民檢察院起訴，法院作出如下判決：A公司因犯集資詐騙罪、洗錢罪，被判處罰金人民幣二百萬元；宋某因犯集資詐騙罪、洗錢罪，被判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣九十萬元。同時，浦東新區(qū)檢察院以涉嫌窩藏罪對孫某提起公訴。

來源：第七檢察部、浦東檢察